印度班加羅爾投資詐騙案：507個賬戶、ZNPAY應用牽出跨境洗錢網絡

“天下熙熙，皆為利來；天下攘攘，皆為利往。”跨境投資詐騙之所以屢打不絕，正因其背后是一條低成本、高回報的黑色產業鏈。近期印度班加羅爾警方破獲的一起案件，再次揭開了這類騙局的冰山一角。

507個賬戶牽出跨境騙局

印度班加羅爾網絡警察稱，一名當地居民于5月28日投訴，稱被強制轉移93,58,555盧比至多個銀行賬戶，損失近940萬盧比。調查發現，嫌疑人以傭金為誘餌，從多人處獲取活期銀行賬戶、公司賬戶、信托賬戶及網上銀行憑證和關聯SIM卡，涉案銀行賬戶共計507個。

警方稱，嫌疑人將卡丘瓦納哈利一家酒店設為臨時行動中心，在手機上安裝“ZNPAY”及短信轉發APK等涉嫌欺詐應用程序。這些程序攔截銀行驗證碼和短信提醒并轉發給詐騙分子，使其能遠程訪問賬戶并轉移資金。資金經多家銀行渠道流轉，最終匯入多個加密貨幣錢包。賬戶持有者獲15萬至20萬盧比報酬。調查還追蹤到與加爾各答、香港和加利福尼亞的數字關聯。

三人落網，多人仍在逃

9月8日，警方根據手機信號在北方邦勒克瑙逮捕阿米特·米什拉；9月9日，另兩名嫌疑人陶西夫·艾哈邁德和帕拉舒拉姆·薩達南德·坎納納瓦爾（又名帕萬·庫馬爾）落網。警方繳獲六部手機。第四名嫌疑人化名阿努普（又名朱爾皮）及使用Telegram賬號“@zhangxueyou123”“@SZNKM”的人員仍在逃。警方正調查Sumon、Nick、Dilawar、Iftikhar、Abhinav和Vivek等涉嫌與ZNPAY平臺有關聯的人員，相關APK文件已提交印度網絡犯罪協調中心（I4C）分析。

FX110提醒

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