FCA監管牌照4大類與警訊懶人包

作者:Sue

時間:2020-01-03 13:12:25

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在全球所有監管機構中,英國FCA在監管上的嚴格程度可謂家喻戶曉,許多經紀商也常以擁有FCA牌照來證明其實力強大,相反的,這些受到監管的經紀商如果違反相關規定,也可能受到吊銷監管牌照的嚴厲懲罰。由於受監管平臺的性質差異,FCA在監管牌照上也有所區分,這幾種牌照之間,究竟有何區別呢?

據悉,目前FCA牌照一共劃分為4類七種:歐盟牌照、AR牌照、支付牌照與full license四類;全牌照又可以劃分為投資諮詢牌照、STP牌照與MM牌照三種,AR牌照也可以劃分為介紹型和獨立型兩種。

 1、歐盟牌照(EEA Authorised)

根據《歐盟金融工具市場法規》的規定,受某個歐盟經濟體內國家監管的經紀商,可在整個歐洲經濟區內提供投資服務,也就是說,擁有歐盟其中一個國家的監管牌照,等同擁有一張歐盟經濟區的經營通行證,比如一家受賽普勒斯監管的經紀商,可以不需要FCA的外匯監管牌照就能為英國的客戶提供服務,其在FCA牌照類型上便屬於“歐盟牌照”。

簡而言之,歐盟牌照是FCA牌照中最弱的一種,嚴格來說,這些公司是不受FCA監管的。這些交易商平臺在FCA監管信息官網的Status欄上顯示“EEA Authorised”,其不具備持有客戶資金的資格,其客戶也無法享受FSCS補償計劃。

 2、AR牌照(Appointed representative)

AR牌照可以理解成FCA的基礎牌照。持有這種牌照的經紀商受到FCA直接監管公司的監管,由FCA直接監管公司負責他們的資質審核,他們並不需要在英國有辦公室或分公司。此外,AR的業務經營範圍相較於直接受到FCA監管的公司來說,並不是很透明。

AR牌照分為兩種,一種是把業務直接介紹給主公司(FCA直接監管公司),習慣稱之為介紹型AR牌照。

還有一種是自己獨立運行業務的,我們把它稱之為獨立AR牌照。其中,獨立AR牌照可以持有客戶資金,介紹型AR牌照無法持有客戶資金;主公司受FCA監管的情況下,兩者均受FSCS保障。

 3、支付牌照(See full details)

支付牌照主要是針對“支付公司”的,比方說一些交易商既有外匯的業務,也有支付的業務,在其官網也可能會顯示“See full details”。比如Gain Capital(嘉盛)的支付品牌Payments。

 4、full license(Authorised)

full license屬於FCA最高資質的牌照,是經紀商和投資者們最青睞的FCA牌照。經紀商如果想要持有這種牌照,必須經過FCA審核,並且在英國設有實體辦公室。此類可劃分為投資諮詢牌照、STP牌照跟MM牌照三種。

A. 投資諮詢牌照(50k license)

這種類型的牌照,最大的特點就是,Permission中的客戶資金一欄顯示公司不能持有客戶資金,但受FSCS保障。

B. STP牌照(125k license)

這種牌照可以持有客戶的資金,但是不能用自己的賬戶交易,只能匹配主體交易商(Matched Principal Broker),也就是常說的STP牌照,受FSCS保障。

C. MM牌照(730k license)

與STP牌照相比,MM牌照在限制一欄裡沒有Matched Principal Broker的限制,能夠交易自己的賬戶。可持有客戶資金,也受FSCS保障,屬於full license中最高級的一種。

 特別注意!

擁有FCA full license也並非意味著能完全放鬆警惕!

比如說,你的經紀商同時擁有幾個國家的牌照,其中包括FCA full license,但你的入金賬戶也未必會開在國內,如果開在其他國家,你的資金便與FCA監管沒有任何關係,這時候資金安全就要打上問號了。

所以,在開戶的時候,一定要弄清楚賬戶開在哪個監管機構下,確認其是通過FCA官網受監管公司備注的網址進行開戶。(開戶的時候,同意條款中有開戶的合約,其中有開戶公司的名稱,以及名稱所對應的監管號)

想知道入金賬戶是否受監管?是否受FCA監管?或監管牌照屬於哪種?皆可通過FX110網外匯交易商欄目查詢其詳細監管信息。如果沒有查詢到平臺信息,可在我站維權中心欄目提交諮詢,我們會有專人免費為您詳細查詢。


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