黃金走熱?購買之前必須知道的黃金投資基礎

作者:Cherry

時間:2020-02-12 14:10:47

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很多人都說,今年是黃金投資大年。未來走向如何且不好說,但不得不承認的是,近兩三個月來,黃金的走勢非常喜人!自2019年12月以來,黃金一度從1455.98點附近最高漲至1610.2061,那些提前布局黃金的投資者,這把是賺得盆滿缽滿。

至於那些還沒有上車的朋友也別著急,咱們先了解一些必備的黃金投資知識。

正確認識黃金 

要想做好黃金投資,必須要先對黃金有所了解。在世界金融史中,黃金具有非常重要的地位。尤其是在19世紀中期的金本位制度下,黃金行使的是世界貨幣的職能。古語說“亂世買黃金,盛世買古董”就能體現其避險屬性的價值。

而在外匯儲備中,除美元、日元、歐元、英鎊等國際貨幣以外,最重要一類就是黃金!為什麼要儲備黃金?因為黃金能充當最後的貨幣!當戰亂、冷戰、經濟大蕭條等極端情況導致國家信用喪失殆盡時,本國貨幣就成了一張廢紙!唯有黃金能作為交換媒介,向外國採購物資。 

所以請記住,黃金永遠具備貨幣屬性,是所有資產的避風港。每當國際國內突發重大事件,或經濟蕭條不景氣時。市場避險情緒升高,金價大概率上漲。

黃金投資種類 

黃金投資形式多樣,主要分為實物黃金、紙黃金、現貨黃金、黃金T+D、國際現貨黃金(俗稱倫敦金)、期貨黃金、黃金預付款這幾種。

1、實物黃金:實物黃金包括金條、金幣和金飾等。投資額較高,只有在金價上升之時才可以獲利。一般的飾金買入及賣出價的差額較大,視作投資並不適宜,金條及金幣由於不涉及其他成本,是實金投資的最佳選擇。但需要注意的是,持有黃金並不會產生利息收益。

2、紙黃金:紙黃金是國內中、工、建行特有的業務。紙黃金是黃金的紙上交易,投資者的買賣交易記錄只在個人預先開立的黃金存摺帳戶上體現,而不涉及實物金的提取。投資者通過帳面系統進行黃金的買入、賣出,從黃金價格的上漲中獲得收益。一般來說,紙黃金較為適合黃金投資的入門選手。

3、現貨黃金:採用24小時不間斷交易,時間及價格與國際金價市場接軌,T+0交易模式,雙向操作可買漲買跌,可提取黃金實物。

4、黃金T+D:以槓桿比例1:10到1:15交易分三個時間段,雙向買賣,採用的是撮合式交易,無點差,缺點是交易不活躍,有溢價產生。

5、國際現貨黃金:俗稱倫敦金,現貨黃金也稱炒倫敦金或者國際金以槓桿比例約1:100,且無時間限制,網上交易,T+0交易形式,週一至週五24小時連續交易,雙向買漲買跌的形式。

6、期貨黃金:是指以國際黃金市場未來某時點的黃金價格為交易標的的期貨合約,投資人買賣黃金期貨的盈虧,是由進場到出場兩個時間的金價價差來衡量,契約到期後則是實物交割。

7、黃金基金:黃金基金是黃金投資的衍生工具,是黃金投資共同基金的簡稱。黃金投資共同基金是由基金發起人組織成立,由投資人出資認購,基金管理公司負責具體的投資操作,專門以黃金或黃金類衍生交易品種作為投資目標的一種共同基金。黃金基金的投資風險較小、收益比較穩定,與投資者熟知的證券投資基金有相同特點。

8、黃金預付款:黃金預付款業務又稱黃金延期業務,是目前比較主流的國內黃金投資方式。

炒黃金的價格原理 

人們常說炒黃金,這個炒字就是投機,而投機是人的心理因素所致。原本有固定內在價值的黃金,加上了人為心理因素,就催生了金價的波動。

因為黃金的重要屬性是保值和避險,所以每當國際形勢惡化,出現重大的國際爭端。就會催生投資者的避險情緒,金價高機率上漲。

而在投資理財的整個資產配置中,黃金絕對是作為兜底資產的首選。從本質上來說,沒有任何貨幣能硬得過黃金。但前提是金價必須處在合理範圍內,如果存在嚴重投機炒大幅偏離其內在價值。則不具備兜底和避險屬性。

從歷史行情來看,我們不難發現,在經濟危機下黃金是抗跌或逆勢上漲的。所以金價和宏觀經濟基本上是成反向運動的。換句話說,當股市行情極好,投資熱情高漲股價屢創新高的時候。適時布局黃金,能起到對沖風險,分散風險的作用。同時給資金提供避風港,使盈利的資金得以保值。黃金只適合有一定風險承受能力的投機客通過槓桿搏殺,以獲取價格波動所產生的收益,當然,更多時候可能是虧損。

毋庸置疑,黃金適合短期投機客爆炒套利,但對於長期投資者而言,非槓桿交易的實物投資,真不值得提倡,以免自己一不小心被套牢,拿了一堆高價金子等著泡沫破裂之後的無奈與困窘。

黃金投資要有自己的方式 

炒黃金有一個大忌,看了幾篇文章,認識幾個炒過黃金的人,就以為自己已經學會炒黃金了。那真的是太天真了!

要做一個炒黃金高手,讓自己的黃金投資多賺少賠,必須要不斷地探索和學習,在實踐中積累經驗,每個人有不同方式,做黃金投資要摸索出自己的一套操作方式。

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