為什麼被黑平台詐騙的錢追回困難　因為「洗錢」

　　資金一旦被外匯黑平台騙取，想追回極為困難，儘管各國警方都在為此努力，但破案率依舊不理想，這與黑平台詐騙的特點有關：平台功能變數名稱大多設立在境外、沒有任何真實資訊、資訊變動快等等，還有一點也很關鍵，那就是「洗錢」。

　　外匯黑平台透過詐騙牟利的資金在洗錢團隊的操作下就能變成合法收益，讓錢就像水滴流入大海，難以追查。地下錢莊的洗錢方式眾多，但其目的都是讓錢合法化。當黑平台準備跑路時，手中的錢不可能直接轉走，否則警方一定能查到，因此需要地下錢莊，讓錢匯入大海之中。

常用的洗錢方式

1、用現金走私來轉移

　　由本人夾帶在行李中直接攜帶出境，這種方式較為簡單，費用低，但同時可走私的數額較為有限，風險也比較大。

　　此外還有透過某些代理機構（主要是地下錢莊）利用一些專門跑腿的「水客」以「螞蟻搬家」、少量多次的方式肩扛手提地在邊境口岸來回走私現金，偷運過境後再以貨幣兌換點名義存入銀行戶頭。這種方式雖然手續比較麻煩而且還要交給地下錢莊一定的費用，但風險較小，很難追查。

2、地下錢莊

　　所謂的地下錢莊洗錢，一般包括兩種業務，一是換匯，即境內幣輸出境外換成外幣，或境外外幣輸入境內換成本國幣；另一種是「洗黑錢」，即一些無法交代來源的資金，通過帳戶倒轉，變成合法合規的收入，資金不一定跨境。

3、虛假貿易

　　透過貿易洗錢的方式通常有少報出口、多報進口；進口預付貨款、出口延期收匯等。

　　以少報出口、多報進口的方式為例，具體操作方法是進口時報高進口設備或原材料的價格，然後從國外供貨商手中索取回扣、分贓款，並將非法所得留存境外；出口時則大幅壓低出口商品價格，或採用發票金額遠低於實際交易額的花招，將貨款差額由國外進口商存入出口商在境外的帳戶。

4、境外投資

　　此類資金轉移通常以企業正常海外投資的形式轉往國外。資金性質的改變發生在境外，在境外被非法佔有或挪作他用。採用此種手法轉移資金的多為大型企業高管人員或某項具體業務的負責人員。

　　此外，近年來藝術品投資等另類投資火爆，實際上也成為洗黑錢的途徑。據知情人士介紹，一些高價競投境外流失國寶藝術品、但最終不成交的交易，也涉及洗錢的貓膩。

5、利用信用卡

　　洗錢者通過在境外使用信用卡大額消費或提現來實現資金向境外轉移，其中賭場、奢侈品、古董是最佳場所。顧客可以在賭場、珠寶店等地刷卡，購買高價金飾，然後再迅速轉手賣給珠寶店，換取現金，通過這種購物方式的轉換，黑錢的管道馬上變得正當。

外匯交易如何被用於“洗錢”？

　　外匯黑平台需要將詐騙過來的資金進行洗錢，同樣，這也變相成為了黑平台無法出金的理由——你的帳戶存在洗錢嫌疑，需要繳納保證金解凍。一般來說，不法分子可以透過兩種外匯交易方式來實施洗錢。

1、境內直接交易形式

　　不法分子通過在國內外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。

2、境內外「對敲」方式

　　不法分子使用地下錢莊的境內帳戶接受本國資金，同時按照匯率折算後通過境外帳戶支付外匯，從中賺取匯差。

　　綜上所述，所謂洗錢，就是讓黑錢的使用合理化、日常化，而黑平台的錢一旦流入地下錢莊，將難以追回，因此投資者需小心謹慎，一定要在入金之前嚴格把關，對平台的合規性進行多方查證。

（推薦閱讀：網路投資詐騙！四招教你躲避虛假投資平台的坑！）

平台諮詢

曝光提交

 更多FX110 影音內容 

維權1時間、活動花絮、交易員採訪不定期更新中！歡迎前往 Youtube 觀看  

FX110 網站功能探搜  

按讚 FB 粉絲團，熱門資訊不間斷

我覺得有鬼!虛假交易商找看看

疑似遇到詐騙，維權中心免費諮詢