印度破獲5億盧比加密外匯詐騙案，傳銷式拉人頭、送地皮套路曝光

印度北方邦哈多伊警方近日對五人正式立案，指控他們通過加密貨幣和外匯交易平臺“Bombitex Exchange”及“BMax Reality”，以高額月息、果阿旅游乃至勒克瑙住宅地塊為誘餌，累計騙取投資者約5億盧比（約合人民幣4200萬元）。

據警方透露，案件由帕利警察局受理，多名受害者聯合報案。受害者稱，被告在哈多伊、西塔普爾、拉金普爾凱里和勒克瑙等地多次舉辦推廣研討會，自稱為公司董事總經理及高管，并謊稱其平臺已在印度政府金融情報局（FIU）注冊，以此營造“正規合法”的假象。

“套餐式”誘餌：月息7.5%，拉人頭送旅游

根據FIR記載，詐騙手法極具誘惑性：

• 固定回報：承諾每月7.5%的收益，投資10萬盧比即可月返7500盧比；

• 拉新獎勵：投資13.5萬盧比，贈送全包果阿旅游套餐；

• 多層次傳銷：鼓勵老投資者發展新會員，形成金字塔式資金鏈；

• 重磅餌料：投資超過50萬盧比的“大戶”，額外許諾勒克瑙的住宅地塊。

當返利中斷后，受害者要求退款，卻被誘導將資金轉入新平臺，并被告知“追加投資可挽回前期損失”。多名投訴者表示，直到徹底無法提現才意識到受騙。

哈多伊警司阿肖克·米納表示，目前調查已全面展開，警方正重點核實實際損失總額、追查資金鏈條，并呼吁更多受害者主動報案。警方提醒公眾，任何承諾“穩賺不賠”且回報率遠高于市場水平的產品，均存在極高風險，務必警惕此類打著加密貨幣和外匯旗號的非法集資活動。