涉案4300萬美元！美國司法部打掉一洗錢網絡，兩中國人被捕

美國聯邦檢察官日前對兩名涉嫌參與大規模洗錢的中國籍人士正式提起公訴，指控他們通過復雜的空殼公司網絡和美國銀行賬戶，為投資詐騙團伙轉移至少4300萬美元的非法所得，并將資金最終匯往中國。

涉案兩人分別為現居布魯克林的27歲女子朱穎晨（音譯），以及皇后區38歲男子張浩杰（音譯）。紐約東區聯邦法院已解封起訴書，二人首次出庭應訊。若共謀洗錢罪名成立，他們將面臨最高20年監禁。

140個賬戶、45家空殼公司，架構龐大

起訴書顯示，陳、張二人涉嫌管理著一個由十余名成員組成的運作網絡，這些成員分布在皇后區和布魯克林，以約45家空殼公司的名義開設了大約140個銀行賬戶。檢方指認，這些賬戶專門用于接收和轉移來自投資騙局的資金，總額超過4300萬美元，之后贓款被層層轉至中國的同伙手中。

司法部指出，被告提供的正是整套金融基礎設施——從歸集詐騙資金，到通過多個公司實體“洗白”流轉，最終轉移出境，整個過程大大增加了執法部門和金融機構追蹤資金的難度。

“殺豬盤”套路：社交軟件搭線，虛假投資圈錢

檢方披露，上游詐騙案的手法極具典型性，正是近年來在全球迅速蔓延的“殺豬盤”模式。詐騙分子通過社交平臺或即時通訊軟件主動接觸受害人，先花時間建立情感信任，再推薦所謂的“高回報投資項目”。受害人看到偽造的盈利截圖后，不斷加大投入，最終血本無歸。

此類騙局融合了社交工程心理操控和虛假投資平臺，已成為網絡金融犯罪中增長最快的類型之一。

多部門聯合調查，執法力度持續加碼

本案由聯邦調查局（FBI）、國土安全調查局、國稅局刑事調查部及美國郵政檢查局聯合偵辦。各部門表示，此案展示了聯邦執法機構在打擊跨國金融犯罪上的協同力度，尤其針對那些專門提供洗錢“服務”的犯罪組織。

此次行動也隸屬于第14159號行政令下設立的國土安全特別工作組，其目標直指跨國犯罪集團及其背后的資金網絡。

隨著投資詐騙日益成為美國民眾財產損失的最大來源之一，有組織犯罪集團正越來越多地依賴空殼公司、掛名董事和大量分散賬戶來掩蓋黑錢流向。美方希望通過斬斷洗錢通道，提高詐騙團伙的變現成本和跨境運作難度。

目前，上述指控仍屬檢方主張，根據法律原則，陳、張二人在法庭最終判決前均推定為無罪。