六旬老人被騙594萬，贓款十分鐘內跨省換金條鑿號「洗白」

上海浦東一位六旬市民楊先生，因輕信網上炒股推薦，在短短一個月內被騙走近600萬元人民幣。令人震驚的是，這筆錢轉賬后幾分鐘內，竟跨越1400多公里，在深圳水貝的黃金珠寶市場被悉數兌換成金條，隨后鑿去編號，贓款就此“洗白”。近日，該洗錢團伙被警方搗毀，多名成員獲刑。

“投資導師”群聊攻勢，兩個多月瓦解心理防線

三個月前，年過六旬的楊先生在手機上刷到一則炒股薦股帖，隨后添加了自稱“漫漫”的“投資導師”微信，并被拉入一個熱鬧的投資交流群。群內除了日常的股票分析，更多是炒作外幣和虛擬貨幣的高額回報截圖，收益之高令人咋舌。

在群聊氛圍的持續烘托下，楊先生被洗腦了兩個多月，最終放下了所有戒備。此時，“漫漫”向他提供了一個企業賬戶，聲稱只要將資金打入該賬戶，她便會代為操作，幾天后便可連本帶利返還。深信不疑的楊先生在不到一個月的時間內，先后向該賬戶轉賬高達594萬元人民幣。然而，當最后一筆錢匯出后，那位熱情的“漫漫”便徹底失聯了。

資金“瞬移”深圳金店，金條鑿號瞬間洗白

楊先生報案后，警方迅速偵查發現，他的錢并未流入任何投資賬戶，而是直接匯入了深圳水貝一家金店的賬戶。

隨著調查深入，一條分工明確的洗錢鏈條浮出水面。就在楊先生被騙前夕，中介鄭某、林某找到該金店老板張某，聲稱要購買兩噸黃金用于商會分紅。簽約時，中介帶來一位冒名“鄒某”的人，因樣貌與身份證嚴重不符，被店員拒絕簽約。中介緊急致電老板張某圓場，僅以“對方吃胖了”為由搪塞過去，張某未加詳查便授意簽約。

奇怪的是，合同簽完后買家遲遲不提貨。直到楊先生第一筆贓款到賬的當天，買家突然要求“即刻付款、即刻提貨”。金店員工甚至被派人緊跟至金庫門口，金條剛一出庫便被取走。隨后，這些金條上的編號被悉數鑿掉，輾轉流入市場，贓款就此被“洗”得干干凈凈。

金店老板“不知情”難逃法網：被判三年九個月

案發后，洗錢團伙成員黃某、陳某、鄭某、林某及冒名者悉數落網。金店老板張某雖辯稱“不知情”，但檢察機關查明，其在交易中未履行反洗錢盡職調查義務，對諸多明顯疑點視而不見，并以“行業慣例”推脫責任。

法院審理認定，張某的行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，一審判處其有期徒刑三年九個月，并處罰金二萬元。團伙其他成員黃某、林某、鄭某等人也分別被判處三年四個月至三年七個月不等的有期徒刑。

這起案件，撕開了電詐打擊戰中最隱秘也最致命的傷口——資金流轉的“極速通道”。詐騙之所以屢禁不絕，根子就在那套高效的“變現—洗白”流水線：前腳注冊空殼公司，贓款后腳幾秒到賬；金店老板對異常交易充耳不聞，黃金幾分鐘內鑿號熔煉。每一個環節的“睜一只眼閉一只眼”，都是對騙局的默許與接力；每一根被抹去編號的金條，背后都壓著一個家庭再也追不回的血汗與希望。

斬斷電詐，不能止于抓騙子，更要掐斷每一條“由黑轉金”的暗道。