新加坡金管局推出 COSMIC 來打擊洗錢和恐怖主義融資

作者:FX110

時間:2024-04-02 13:48:50

26852

新加坡金融管理局(金管局,MAS)今日推出了洗黑錢和恐怖主義融資資料共用平台COSMIC,這是首個集中式數字平台,旨在促進金融機構(FI)之間的客戶資訊共用,以在全球範圍內打擊洗錢(ML)、恐怖主義融資(TF)和擴散融資(PF)。新加坡《2023年金融服務和市場(修正)法》及其附屬立法也於同一天生效,為此類資訊共用提供了法律依據和保障。

繼2021年10月進行公開諮詢後,《2022年金融服務和市場法》(FSMA)於去年5月進行了修訂,為COSMIC提供了立法框架。當客戶的個人資料或行為顯示出某些客觀定義的可疑指標或「危險信號」時,參與COSMIC的金融機構可以與其它參與金融機構共用客戶資訊。FSMA要求參與金融機構制定適當的政策和運營保障措施,以保護共用資訊的機密性。該法案將使參與金融機構在共用有關潛在犯罪行為資訊的同時,維護絕大多數合法客戶的利益。金管局鼓勵客戶及時回應金融機構的請求,提供有關風險概況或交易的澄清資訊,以便金融機構能夠做出明智的風險評估。

COSMIC由金管局和新加坡的六家大型商業銀行——星展銀行、華僑銀行、大華銀行、花旗銀行和渣打銀行共同開發。這六家銀行將是COSMIC初始階段的金融機構參與者。目前,資訊共用採取自願原則,重點圍繞商業銀行的三個主要金融犯罪風險,包括濫用法人、非法進行貿易融資和擴散融資。

金管局負責政策、支付及金融犯罪的助理執行主任Loo Siew Yee女士表示:「COSMIC將使金融機構能夠相互警示可疑活動,並及時進行更明智的風險評估。它進一步推動了該行業與金管局和執法機構在金融犯罪打擊方面的現有密切合作,將增強新加坡作為監管良好和值得信賴的金融中心的聲譽和能力。」( 延伸閱讀:什麼是洗錢?它背後又是如何運作的? )

 

 更多FX110 影音內容 

維權1時間、活動花絮、交易員採訪不定期更新中!歡迎前往 Youtube 觀看  

FX110 網站功能探搜  

按讚 FB 粉絲團,熱門資訊不間斷

我覺得有鬼!虛假交易商找看看

疑似遇到詐騙,維權中心免費諮詢

加入好友    


評論

    暫時還沒評論,來留下你的印象吧

    我要評論

    • 請選擇綜合評分:

    (1000字内。圖片請上傳GIF,JPG,PNG,可上傳9張)

    發表評論

    熱點推薦

    評論發表成功