FCA調查拉響警報：英國企業金融業反洗錢防線存明顯漏洞

英國金融行為監管局（FCA）近日發布的一項專項調查結果，為該國企業金融行業敲響了警鐘。調查顯示，約有三分之二無需提交常規金融犯罪報告的企業金融公司，其反洗錢合規水平可能未能達到監管要求，暴露出行業在金融犯罪風險防御上的普遍短板。

企業金融公司作為連接企業與資本市場的重要橋梁，通過協助融資對英國經濟至關重要，這也使得其自身金融犯罪控制體系的有效性變得尤為關鍵。

核心漏洞：風險評估與盡職調查缺失

調查揭示了幾個尤為突出的合規缺陷：

基礎缺失：11%的受訪公司未能建立全公司范圍的書面風險評估，這直接違反了英國《反洗錢條例》的核心要求。沒有這項評估，意味著公司無法有效識別和應對潛在的洗錢、欺詐風險。

執行打折：10%的公司承認未妥善保存客戶盡職調查的書面證據，使得合規審查無據可依。

管控脫節：近三成（29%）的主體機構未對其指定的代理機構進行金融犯罪風險評估，更有6%的主體機構完全放棄了對代理機構的合規監控與現場審查，形成了風險傳導的潛在通道。

積極信號與監管預期

盡管問題不少，調查也發現了一些良好實踐。部分領先公司會定期更新風險評估以捕捉新興風險，并利用高質量的管理信息來持續強化風控體系。此外，97%的受訪公司建立了向高級管理層定期匯報金融犯罪風險的機制，顯示了治理層對問題的重視。

FCA專業部門總監Andrea Bowe,對此評論道："企業金融公司在英國資本市場中扮演著關鍵角色。其面臨的洗錢風險意味著必須建立強健、前瞻的管控體系。雖然部分企業已達到監管要求，但多數機構可能仍未滿足基本合規標準。"

"我們發布這些發現旨在幫助企業彌補管控框架中的漏洞。同時我們正致函可能不合規的企業，明確其需要實施的改進措施。"

本次調查是FCA打擊金融犯罪整體戰略的組成部分，亦是未來五年計劃推出的多項舉措之一，旨在加強金融服務業監管并提升行業標準。