總是學不會?速算法教你計算外匯爆倉比例

作者:Po-Yen Lee

時間:2020-09-05 20:00:00

19811

FX110專欄文章不斷推陳出新,旨在教導外匯保證金的正確觀念。筆者和許多投資朋友的交流當中,許多人對保證金計算方式,以及爆倉比例這個概念相當模糊,今天就來和大家說個明白!

保證金怎麼算?

所謂保證金即MT4交易帳戶顯示的「預付款」,為了方便解說,以下皆稱「預付款」。

在「零股交易和外匯保證金超級比一比!」這篇文章中,筆者提到外匯保證金屬於槓桿交易,可以用「較少資金」操作「價值較大」的標的物,而「保證金」或「預付款」就是所謂的較少資金。以下是已用預付款的計算公式:

預付款 = 外匯操作價值 / 槓桿比例

以操作歐美兌對例,假設投資朋友在歐元兌美元匯率1.18475時做多買進0.1手歐元,也就是10,000歐元。這10,000歐元以當時匯率折算,相當於11847.5美元(10,000*1.18475),這就是公式中的「外匯操作價值。」

計算出操作外匯價值後,再除以槓桿比例,便會是「預付款」。假設投資人使用500倍槓桿,那就是11847.5美元 / 500 = 23.7美元。

言下之意,投資朋友最低只需繳交23.7美元,就可以操作11847.5美元,或是10,000歐元的外匯保證金。

爆倉比例怎麼算?

所謂「爆倉」就是行情不如預期時,交易商為避免外匯投資人血本無歸自動執行的平倉停損機制,相當於股票和期貨市場的「斷頭」。

一般來說,交易商都會設定一定的爆倉比例。若官網沒明確標示,可以向各家平台客服詢問,常見的爆倉比例在40-100%之間都有,甚至低至20%的也存在市場。爆倉比例在MT4交易帳戶中稱為「預付款比例」,為方便說明,以下皆稱「預付款比例」,其公式為:

預付款比例 = (淨值 / 已用預付款)*100%

在MT4交易帳戶中,投資朋友會看到兩個名詞,一個是結餘,一個是淨值。結餘的概念就是本金,假設剛開帳戶存入100美元本金,這100美金便是帳戶結餘,而隨著每次交易「平倉後」虧損或是獲利,結餘也會因此增加或減少。

此外,尚未開始交易前淨值也會是100美金,一旦開始交易,淨值便會隨著獲利或虧損金額跳動,以上面歐美兌操作例子來說,如果歐元的確如預期般上漲,賺了10塊美金,淨值便會成為110美元。但如果賠了10塊美元,淨值便會成為90美元。保證金損益如何計算,可以參考「必讀! 外匯保證金損益這樣算!」這篇文章。

假設今天交易商開出的預付款比例是50%,根據上述預付款比例公式,帳戶淨值變成90美元,預付款比例會是380%「(90/23.7)*100%」,距離規定的50%還有相當大的安全距離。

說到這裡,相信投資朋友會想問,到底要虧損多少錢才會觸動爆倉。這裡給大家一個速算法公式:

最多能虧損金額 = 已用預付款*(1-爆倉比例)+(淨值-已用預付款)

利用這個公式,可以得到最多能虧損金額為88.15「23.7*(1-0.5)+(100-23.7)」,也就是說,如果投資人虧損等於或大於88.15美元,便會觸動爆倉機制,交易商會自動平倉。(好文推薦:如何聰明買賣股票? 用特斯拉股價來教你!

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