黑平台剋星(下)查詢監管全步驟攻略

作者:Sheng-Kai Lin

時間:2020-09-14 20:15:00

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黑平台剋星上篇,我們提到三大監管機構可以保護我們的資金不受黑平台欺騙。避開黑心交易商的方法很多,其中最直接有效的方式,就是查詢該交易商是否受到國際權威機構監管。小編今天就要教大家如何確認交易商是否如宣稱受監管,讓我們以英國FCA為例。

步驟一:進入FCA官方網站https://register.fca.org.uk/s/

步驟二:輸入交易商提供的監管號碼或是英文名稱,讓我們以Trading.com為例(監管編號705428)。


 步驟三:搜尋得一結果為Trading.com。 

步驟四:確認監管狀態。 

常見狀態如下:

(1)受監管狀態:Authorised

(2)不再受監管狀態:No longer Authorised

(3)歐盟監管狀態:EEA Authorised

EEA Authorised說明是歐盟授權,只允許在英國展開業務,真正的監管機構並不是FCA,而是這家公司所在歐盟國家的監管機構。

(4)授權代表狀態:Appointed representative

Appointed representative(AR)可以是個人或是企業,代表獲得受FCA監管或

歐盟監管公司授權許可進行投資服務,由授權公司對授權代表的商業行為負責。

針對上述四個狀態,挑選時原則上以「Authorised」標註最受青睞、「EEA Authorised」與「Appointed representative」若發生問題則分別需要尋求歐洲監管機構與主體經紀商協助。若是監管狀態是「No longer Authorised」則完全不考慮,代表FCA對於該交易商的監管已經過期,沒有任何作用了!

 步驟五:確認公司基本資訊刊登於此。

步驟六:確認是否受金融服務補償計劃(FSCS)保護。

這裡便是重點了,前述提及英國FCA交易商將獲得FSCS的保障,從這裡就可以確認用戶是否能享有5萬英鎊內(約合新台幣193萬餘)的理賠保證。請務必確認所選交易商具有上述標註,交易方能安心。

步驟七:確認可否持有和控制客戶資金。

持有和控制客戶資金的交易商會顯示如下:

有註冊的交易商不見得可以安心入金,請務必確認該交易商具有「holds and/or controls」字樣,代表交易商已被英國FCA認證可以持有/控制用戶的入金。

步驟八:確認可提供的金融服務必須包含外匯保證金交易。

FCA監管項目眾多,若我們要進行外匯保證金投資,必須要確認交易商具有做外匯的權限,若有該字樣則代表該交易商已被英國FCA認證具有進行外匯交易的權限。

步驟九:確認金融服務可以提供服務的客戶範圍必須包含零售客戶。

最後則是確認交易商能向哪些客戶提供服務,因為我們是個別投資人身分,所以必須確認英國FCA授權交易商可以向零售客戶提供服務,則為「Retail(Investment)」字樣。

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