香港證監會嚴令持牌機構防范分層交易洗錢風險

 香港證券及期貨事務監察委員會（證監會；SFC）近日發布通函，敦促所有持牌法團及虛擬資產交易平臺（以下統稱“持牌機構”）保持高度警惕，嚴防利用其平臺進行的洗錢分層交易活動，以應對相關風險持續上升的趨勢。

證監會在通函中指出，不法分子利用持牌機構清洗犯罪所得的個案有所增加。他們通過復雜的資金操作，試圖掩飾源自欺騙及詐騙案的非法資金的來源和去向。

此類分層交易的常見紅色預警信號包括：資金以頻繁、快速、有組織的方式存入客戶賬戶，隨后幾乎立即被提取（無論是現金還是虛擬資產）。證監會重申，其對持牌機構在偵測與預防此類活動方面抱有嚴格的監管標準。

強化跨部門合作，已攔截三成騙款

為應對此風險，證監會正加強與香港警務處（包括反詐騙協調中心及聯合財富情報組）以及業界的協作。自2025年9月起，部分持牌機構已同意接入反詐騙協調中心的 「24/7止付機制」 。此舉顯著加快了攔截犯罪得益的速度。在過去兩個月內，流入持牌機構并已確認涉及詐騙案的犯罪得益中，約有三分之一已被成功攔截，成效顯著。

為協助持牌機構符合打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的規定，證監會于同日舉辦了一場網絡研討會，向業界通報最新的市場觀察結果及監管對策。

證監會中介機構部執行董事葉志衡博士在研討會開幕致辭中強調，持牌機構，尤其是其高級管理層，負有維護機構自身運營及香港金融體系誠信的責任。葉博士強調：“持牌機構必須提升對可疑交易預警跡象的敏感度，并定期評估內部監控措施是否穩健有效。”

證監會明確表示，將繼續密切監察持牌機構的合規情況，并對未能履行相關法律及監管責任的機構采取果斷的監管或執法行動。